Top 7 phần mềm định giá cổ phiếu tốt nhất 2022

Để có được lợi nhuận cao, giảm thiểu rủi ro, trước khi ra quyết định mua/bán cổ phiếu, nhà đầu tư cần phải định giá đầy đủ những thông tin về doanh nghiệp và thị trường. Anfin giới thiệu 7 phần mềm định giá cổ phiếu uy tín hiện nay, để bạn ra quyết định đầu tư chính xác.

Nội Dung Bài Viết

• Định giá cổ phiếu là gì?
• Vì sao phải định giá cổ phiếu?
• Các bước quan trọng để định giá cổ phiếu
• Top 7 phần mềm định giá cổ phiếu tốt nhất hiện nay
• Lời kết

Định giá cổ phiếu là gì?

Định giá cổ phiếu là việc xác định giá trị thật của cổ phiếu tại thời điểm cụ thể. Mục tiêu của việc định giá là để tìm ra doanh nghiệp tốt, phân tích thời điểm hợp lý để ra quyết định mua/ bán phù hợp và đạt được tỷ suất sinh lời cao.

Định giá bao gồm phân tích định tính và định lượng, thông qua nhiều ứng dụng, phần mềm hỗ trợ tính toán để so sánh chênh lệch thặng dư với những cổ phiếu tương tự trong ngành.

Vì sao phải định giá cổ phiếu?

Hầu như tất cả hoạt động đầu tư, dù đầu tư ngắn hạn hay đầu tư dài hạn, đều đặt mục tiêu sinh lời. Do đó, lợi ích của việc định giá chính là xác định mức giá thị trường có thể chấp nhận, từ đó đạt được mức lợi nhuận nếu cổ phiếu tăng trưởng theo dự đoán.

Ví dụ: bạn nghiên cứu và quyết định sẽ mua cổ phiếu của công ty DXG đang được niêm yết với mức giá 25.000đ/cổ phiếu. Khi định giá, bạn sẽ biết được giá hiện tại đang cao hay thấp và khả năng tăng trưởng của mã cổ phiếu này trong vài năm tới như thế nào. Với những dữ liệu trên, bạn sẽ xác định thời điểm nào giá DXG sẽ ở mức phù hợp để đặt lệnh mua/ bán.

Nếu không định giá, bạn không có phương hướng và rất dễ bị tâm lý đám đông dẫn dắt, rủi ro cực kỳ cao. Cho nên, định giá cổ phiếu là kiến thức nền tảng mà mọi nhà đầu tư cần phải nắm.

Xem thêm: Sóng Elliott trong chứng khoán là nguyên lý cơ bản trong đầu tư chứng khoán. Nếu biết cách sử dụng, nhà đầu tư sẽ biết được diễn biến thị trường và tâm lý đám đông.

Sử dụng phần mềm phân tích chứng khoán sẽ giúp các nhà đầu tư có thể nghiên cứu, cập nhật các thông tin biến động và đưa ra quyết định đầu tư chính xác.

Các bước quan trọng để định giá cổ phiếu

Có rất nhiều phương pháp, ứng dụng giúp bạn định giá cổ phiếu. Hầu hết mọi cách thức đều cùng chung các bước quan trọng sau đây:

Nghiên cứu doanh nghiệp

Hiểu cặn kẽ về doanh nghiệp đang đầu tư là yếu tố quan trọng để bạn xác định tiềm năng tăng trưởng và độ rủi ro cổ phiếu đang nắm giữ. Thông tin về doanh nghiệp bao gồm:

• Lịch sử phát triển của doanh nghiệp.
• Vị trí hiện tại của doanh nghiệp trên thị trường chứng khoán (large cap, mid cap hay small cap).
• Tiềm năng phát triển của doanh nghiệp. Ở đây, bạn không chỉ dựa vào phát biểu của Ban lãnh đạo hay các thông tin truyền thông, mà còn cần nghiên cứu về ngành doanh nghiệp đang hoạt động.
• Năng lực ban lãnh đạo doanh nghiệp.
• Những rủi ro liên quan đến ngành, thị trường và biến động thế giới có thể ảnh hưởng đến hoạt động của doanh nghiệp.
• Lợi thế cạnh tranh của doanh nghiệp.

Nếu bạn là người mới bắt đầu đầu tư chứng khoán, đây là tài liệu Hướng dẫn đầu tư chứng khoán chi tiết cho người mới bắt đầu của Anfin, gồm kiến thức đầu tư và cách thức chơi chứng khoán cơ bản.

Phân tích báo cáo tài chính

Nếu như những thông tin trên nghiên về phân tích định tính thì việc xem xét số liệu doanh thu - lợi nhuận và các chỉ số tài chính là công việc định lượng, giúp bạn nắm bắt được tình hình kinh doanh cụ thể của doanh nghiệp qua các năm.

Các chỉ số quan trọng nhà đầu tư cần phân tích là chỉ số ROE, chỉ số ROA, NPV, tỷ suất lợi nhuận, tỷ lệ nợ trên vốn và tài sản, các khoản phải thu,... Những dấu hiệu cho thấy doanh nghiệp có tiềm lực phát triển là lượng tiền mặt, chi trả cổ tức cao, các chỉ số cao hơn mức trung bình ngành,...

Ngược lại, những doanh nghiệp vay nợ nhiều, tăng trưởng bất thường sẽ đối diện với nhiều áp lực trả nợ vay. Phát hành cổ phiếu là một hình thức tái cơ cấu khoản vay chứ không hẳn đầu tư phát triển.

Ngoài ra, đối với những doanh nghiệp trong nhóm penny, bạn cũng cần đọc thật kỹ báo cáo tài chính để dự đoán tăng trưởng trong tương lai vì các doanh nghiệp này có sức bật tốt nhưng rủi ro cũng cao.

Xem thêm: Khi phân tích cơ bản chứng khoán, nhà đầu tư sẽ cần xem xét nhiều công cụ, chỉ số để đánh giá giá trị và tình hình hoạt động của một công ty.

Lựa chọn phương pháp định giá

Có ba phương pháp chính bạn cần tham khảo:

• Phương pháp P/E (Price to Earning ratio): giúp bạn đo lường giữa giá cả trên thị trường và thu nhập mỗi cổ phiếu. P/E sẽ khác nhau cho từng nhóm ngành nghề.
• Phương pháp P/B (Price to Book Value Ratio): giúp bạn đo lường giá thị trường với giá trị số sách của cổ phiếu.
• Phương pháp DCF (Discounted Cashflow): chiết khấu dòng tiền trong tương lai về hiện tại để đo lường mức độ hấp dẫn đầu tư.

Xem thêm:

• Trên thị trường giao dịch có rất nhiều sự lựa chọn, dẫn đến khó quyết định. Chỉ số P/E sẽ giúp các nhà đầu tư đưa ra quyết định đúng đắn!
• Dòng tiền tự do trong lĩnh vực tài chính hiện nay đã không còn quá xa lạ. Nhưng cụ thể dòng tiền tự do là gì? Có ý nghĩa ra sao?

Lập phương án định giá

Xây dựng kịch bản về giá cổ phiếu giúp nhà đầu tư lên chiến lược giao dịch và phòng ngừa rủi ro. Bạn có thể thực hiện trên file excel hoặc sử dụng phần mềm hỗ trợ định giá. Khi đó, các biến số sẽ thay thế để tính toán xác suất tăng trưởng hoặc rủi ro. Thông qua biểu đồ trực quan, nhà đầu tư hình dung cụ thể hơn về tiềm năng của cổ phiếu.

Ra quyết định đầu tư

Đến công đoạn này, bạn sẽ tập hợp lại các thông tin đã phân tích, lựa chọn phương án khả thi và ra quyết định. Các bước trên đều cần thực hiện cho các mã cổ phiếu bạn dự định mua.

Top 7 phần mềm định giá cổ phiếu tốt nhất hiện nay

Hiện nay trên thị trường có rất nhiều phần mềm hỗ trợ định giá cổ phiếu từ đơn giản đến phức tạp. Anfin chia sẻ top 7 app định giá được nhiều nhà đầu tư tin tưởng lựa chọn.

Excel

Excel là phần mềm quen thuộc, không chỉ thực hiện các tác vụ thông thường mà còn giúp bạn định giá cổ phiếu cơ bản. Bạn có thể sử dụng bản offline trên máy tính hoặc bản Google sheet chia sẻ với người khác.

Để sử dụng Excel, bạn cần biết các hàm công thức, trong đó có tính Future value, Present Value hoặc tính tốc độ tăng trưởng,...

Stock Rover

Stock Rover là phần mềm giúp bạn sàng lọc cổ phiếu và trích xuất báo cáo, biểu đồ thể hiện hiệu suất đầu tư cổ phiếu. Phần mềm gợi ý cho bạn những cổ phiếu tốt trên thị trường, dựa trên các thông số được lựa chọn như giá và mức độ tăng trưởng.

Stock Rover còn hỗ trợ dự đoán và đánh giá hiệu quả đầu tư, quản lý danh mục thông qua phân tích biên độ an toàn cũng như cảnh báo xu hướng thị trường.

Stock Analysis

Một phần mềm khác cũng được đánh giá cao là Stock Analysis. Báo cáo tài chính sẽ được phân tích cụ thể, để tính toán dòng tiền, tính thanh khoản, hiệu suất cũng như đòn bẩy của doanh nghiệp.

Phần mềm tổng hợp các báo cáo tài chính trong lịch sử, liên kết các dữ liệu và cho ra tỷ lệ các chỉ số tài chính để nhà đầu tư dễ dàng ra quyết định.

DiscoverCI

DiscoverCI là phần mềm định giá cổ phiếu dựa trên 100 tiêu chí sàng lọc. Bạn sẽ biết được danh sách các cổ phiếu bị định giá thấp. Ngoài ra, nhà đầu tư còn có thể tùy chỉnh các tiêu chí này để tìm ra danh mục phù hợp nhu cầu. DiscoverCI trình bày báo cáo thông qua biểu đồ, bảng biểu trực quan sinh động, giúp bạn nắm bắt thông tin dễ dàng hơn.

Oldschoolvalue

Tiếp theo, Anfin giới thiệu phần mềm Oldschoolvalue - phần mềm phân tích, định giá cổ phiếu toàn diện, giúp nhà đầu tư lựa chọn chính xác cổ phiếu theo nhu cầu và tiết kiệm phần nửa thời gian so với những ứng dụng khác. Phần mềm này ra đời khá sớm và nhận được nhiều sự tín nhiệm của các nhà đầu tư.

Các tính năng của phần mềm bao gồm: sàng lọc cổ phiếu, dự đoán tăng trưởng về doanh thu và lợi nhuận, đo lường tỷ suất đầu tư, kỳ vọng thị trường,..

Metastock

Tiếp theo trong danh sách 7 ứng dụng định giá cổ phiếu uy tín là MetaStock - phần mềm dự báo giá cổ phiếu dựa trên 275 chỉ số và công cụ. Với 49 tiện ích kèm theo, bạn có đầy đủ dữ liệu để ra quyết định nên mua/bán cổ phiếu nào trong danh mục.

Đặc biệt, MetaStock không chỉ dùng cho cổ phiếu mà còn sử dụng để định giá các sản phẩm tài chính khác như trái phiếu, hợp đồng tương lai, quỹ tương hỗ, các chỉ số,...

TC2000

TC2000 được nhiều nhà đầu tư tin tưởng vì phần mềm có giao diện thân thiện, dễ sử dụng và có nhiều tính năng. Bạn có thể theo dõi nhiều mã cổ phiếu cùng một thời điểm, ra quyết định giao dịch đúng lúc. Ngoài ra, TC2000 cũng được đánh giá cao về chất lượng dịch vụ, hỗ trợ khách hàng.

Xem thêm: Tìm hiểu các phương pháp để lựa chọn các ứng dụng đầu tư chứng khoán an toàn và uy tín. Ứng dụng đầu tư là công cụ hữu ích giúp nhà đầu tư dễ thực hiện giao dịch mua bán cổ phiếu. Cập nhật kịp thời thông tin biến động thị trường.

Lời kết

Qua bài viết trên, bạn đã biết được quy trình đánh giá cổ phiếu tiềm năng chi tiết. Anfin cũng giới thiệu các nhà đầu tư top 7 phần mềm định giá cổ phiếu uy tín trên thị trường. Cùng theo dõi nhiều bài viết giá trị trên website để trở thành nhà đầu tư thực thụ.