Tìm hiểu Quỹ BVBF và quy định tham gia quỹ BVBF bạn cần biết?

Đăng bởi Team Anfin

- 16.11.2022

Quỹ BVBF đến từ Bảo Việt Fund là sự chọn hợp lý dành cho những ai có tiền nhàn rỗi, muốn tìm một kênh sinh lời tối ưu hơn tiền gửi tiết kiệm trong ngân hàng. Cùng đọc thêm chi tiết về chiến lược hoạt động và các quy định khi tham gia quỹ.

Nội Dung Bài Viết

Quỹ BVBF là gì?

Quỹ BVBF là quỹ mở trái phiếu, thành lập vào ngày 20/05/2016 bởi công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo Việt và Cty Quản lý Quỹ Bảo Việt. Quy mô Quỹ tính đến 31/05/2022 là 163 tỷ đồng.

Quỹ được giám sát bởi Ngân hàng đầu tư và phát triển Việt Nam (BIDV). Hoạt động giao dịch được thực hiện thông qua trung tâm lưu ký chứng khoán. Danh mục đầu tư của quỹ tập trung vào các sản phẩm trái phiếu, bao gồm Trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp và các trái phiếu địa phương.

Vốn đầu tư còn lại được phân bổ và các sản phẩm tài chính an toàn như cổ phiếu, tài sản theo quy định cấp phép và chứng khoán phái sinh.

quỹ bvbf

Chiến lược hoạt động của quỹ BVBF

Quỹ BVBF tập trung vào 3 chiến lược quan trọng để phát triển:

Phân bổ tài sản chiến lược bằng cách đa dạng hóa danh mục tài sản để quản lý rủi ro chặt chẽ
Lựa chọn tài sản đầu tư hướng đến yếu tố dài hạn, phù hợp với chu kỳ của nền kinh tế, thị trường lãi suất cố định cũng như chiến lược phát triển của doanh nghiệp.
Gia tăng lợi nhuận ngắn hạn bằng các hoạt động mua bán lại trái phiếu.

Với chiến lược trên, quỹ BVBF có mục tiêu tối đa hóa lợi nhuận cho khách hàng, mang lại tỷ suất lợi nhuận tối ưu trong dài hạn.

danh mục đầu tư của bvbf

Các quy định chung của quỹ BVBF

Nếu muốn tham gia vào quỹ BVBF, bạn cần nắm các quy định chung sau:

Số vốn tối thiểu 1 triệu đồng.
Số lượng chứng chỉ quỹ bán tối thiểu là 5.
Ngày nộp tiền để mua chứng chỉ quỹ T-1, ngày giao dịch T. Ngày bán chứng chỉ quỹ trước 14g45 ngày T-1.
Giao dịch theo lịch: thứ 3 - BVPF, thứ 4 - BVBF, thứ 5 - BVFED, thứ 6 - BVBF.

Có nên đầu tư vào quỹ BVBF hay không?

Để trả lời câu hỏi trên, bạn cần đánh giá những ưu điểm và hạn chế của quỹ BVBF so với các sản phẩm tương đương trên thị trường.

Ưu điểm khi đầu tư vào BVBF

Có nhiều lý để đầu tư vào quỹ này, cụ thể như sau:

Sinh lời ổn định, rủi ro thấp. Bảo Việt có đội ngũ chuyên viên tài chính am hiểu thị trường, kinh nghiệm vững chắc, sẽ phân tích đánh giá những sản phẩm có khả năng sinh lời tốt cho nhà đầu tư, kết hợp nhiều công cụ tài chính để đảm bảo tối ưu nguồn vốn.
Thông tin minh bạch, rõ ràng. Quỹ BVBF hoạt động dưới sự giám sát của ngân hàng BIDV, hoạt động thông qua Trung tâm lưu ký chứng khoán và tuân thủ các quy định về báo cáo định kỳ của Ủy ban chứng khoán. Toàn bộ thông tin được niêm yết công khai bao gồm nhân sự lãnh đạo, điều hành, tình hình hoạt động,...
Tính thanh khoản cao. Nhà đầu tư có thể bán lại chứng chỉ quỹ hoặc chuyển đổi quỹ theo mục tiêu tài chính.
Vốn tham gia ít, hạn chế rủi ro cho nhà đầu tư.
Biểu phí quản lý và chuyển đổi khá thấp so với những đơn vị khác trên thị trường nên đây cũng là lợi thế lớn của BVBF.

Có nên đầu tư vào quỹ BVBF không

Hạn chế khi tham gia quỹ BVBF

Mặc dù có nhiều ưu điểm nổi bật nhưng cũng giống như các sản phẩm đầu tư trái phiếu thông qua quỹ mở, BVBF cũng có những điểm hạn chế sau:

Lãi suất thấp hơn so với hoạt động đầu tư chứng khoán, không phù hợp với nhà đầu tư chủ động.
Lịch giao dịch giới hạn, chỉ 2 ngày/tuần nên nhà đầu tư cũng bị động khi muốn mua - bán chứng chỉ quỹ.

Xem thêm: SSIBF là một trong những dạng quỹ mở dành cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ hoặc các tổ chức khác nhau và được quản lý bởi công ty Quản Lý quỹ SSI.

Hiệu quả đầu tư của quỹ BVBF

theo số liệu ngày 19/10/2022, NAV của quỹ là 17926, tăng đạt mức 7.3%, trung bình 1 năm là 8.19%, lũy kế hoạt động từ lúc thành lập là 79.12%

Hướng dẫn đầu tư vào quỹ BVBF

Để tham gia đầu tư vào quỹ mở trái phiếu BVBF, bạn thực hiện theo các bước sau:

Mở tài khoản thông qua nhân viên tư vấn, môi giới chứng chỉ quỹ BVBF, bao gồm các hồ sơ: phiếu đăng ký, hợp đồng giao dịch, bản sao giấy tờ tùy thân.
Nộp tiền vào tài khoản ngân hàng giám sát và thực hiện theo hướng dẫn.
Mua chứng chỉ quỹ theo quy định về ngày giao dịch trong tuần. Xác nhận đặt lệnh thành công sẽ được gửi đến email của bạn.
Nếu bán chứng chỉ quỹ, bạn cần đảm bảo số lượng bán tối thiểu là 5. Sau khi khớp lệnh thành công nhà đầu tư sẽ nhận thông báo vào ngày T+3 và nhận tiền vào ngày T+5.

Ngoài ra, bạn còn cần nắm biểu phí giao dịch và quản lý của quỹ:

Phí quản lý quỹ hàng năm là 0.5%/NAV, thấp hơn so với các công ty khác trên thị trường.
Phí mua chứng chỉ quỹ: tối thiểu là 0.15% và tối đa là 0.3%.
Phí bán chứng chỉ quỹ: 0.3% hoặc miễn phí cho thời gian nắm giữ chứng chỉ quỹ trên 6 tháng.
Phí chuyển đổi quỹ: 0.1% hoặc miễn phí cho thời gian nắm giữ chứng chỉ quỹ trên 6 tháng.
Phí phát hành chứng chỉ quỹ: dưới 2 tỷ là 0.3%, tứ 2-5 tỷ là 0.25%, từ 5 tỷ trở lên là 0.15%.

hiệu quả đầu tư

Lời kết

Quỹ BVBF ra đời đáp ứng nhu cầu sinh lời ổn định cho số tiền nhàn rỗi của nhà đầu tư. Hy vọng qua những thông tin chi tiết ở trên, bạn đã hiểu rõ về chiến lược hoạt động và những lưu ý khi tham gia quỹ BVBF. Tải ngay ứng dụng Anfin để cập nhật thêm nhiều thông tin các quỹ liên quan, cơ hội đầu tư vào những cổ phiếu hàng đầu tại Việt Nam chỉ với số vốn cực thấp.

Xem thêm: Quỹ TCBF là quỹ trái phiếu hàng đầu hiện nay. Cùng đọc qua những quy định và các bước cần thiết để tham gia quỹ an toàn, hiệu quả và tối ưu dòng vốn đầu tư.