Đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì? Bí quyết đầu tư an toàn

Đa dạng hóa danh mục đầu tư là nguyên tắc đầu tư chứng khoán phổ biến mà hầu hết các nhà đầu tư đều biết. Nhưng đa dạng hóa đầu tư thế nào thì không phải nhà đầu tư nào cũng thành thạo.

Bạn có thể tìm hiểu cụ thể về khái niệm và những bí quyết giúp bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư qua bài viết sau.


Đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì?

Đa dạng hóa đầu tư hay đa dạng hóa danh mục đầu tư (diversification) là việc bỏ vốn đầu tư vào các loại chứng khoán hay cổ phiếu khác nhau nhằm đạt được mức sinh lời cao và giảm thiểu rủi ro.

Đa dạng hóa đầu tư, còn thường được nói một cách dễ hiểu hơn là “Không bỏ tất cả trứng vào cùng một giỏ”. Ví dụ xem các khoản tiền để bạn đầu tư cổ phiếu là những quả trứng, thì bỏ tất cả trứng vào cùng một giỏ là bạn dành hết tiền để mua một loại cổ phiếu.

Dù bạn duy trì việc này trong đầu tư chứng khoán ngắn hạn hay đầu tư chứng khoán dài hạn thì cũng mang đến rất nhiều rủi ro. Nếu cổ phiếu rớt giá, bạn sẽ mất trắng.

Vì vậy, đa dạng hóa danh mục đầu tư chứng khoán, đầu tư vào nhiều cổ phiếu khác nhau, bạn sẽ giảm được nhiều rủi ro. Chẳng may cổ phiếu này rớt giá, thì vẫn còn những cổ phiếu khác có thể tăng giá. Từ đó, còn giúp nâng cao tỷ suất lợi nhuận.

xây dựng danh mục đầu tư đa dạng

Những bí quyết giúp bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư

Dưới đây là 4 mẹo giúp bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư:

1. Đầu tư vào nhiều cổ phiếu thuộc nhiều ngành khác nhau

Một trong những cách nhanh nhất để xây dựng danh mục đầu tư đa dạng là đầu tư vào nhiều cổ phiếu khác nhau. Tuy nhiên, điều quan trọng là các cổ phiếu này cũng nên thuộc nhiều ngành khác nhau.

Mặc dù mua cổ phần của hàng chục công ty công nghệ lớn cũng có thể là lựa chọn hấp dẫn, nhưng đây không phải là sự đa dạng thích hợp.

Nếu chi tiêu công nghệ bị ảnh hưởng do suy thoái kinh tế hoặc các quy định mới của Chính phủ, tất cả cổ phiếu của các công ty đó có thể đồng loạt giảm.

Do đó, bạn nên đảm bảo chia tiền đầu tư của mình vào nhiều ngành công nghiệp khác nhau như công nghệ, tiêu dùng, ngân hàng….

Bạn không cần phải có cổ phiếu thuộc mọi lĩnh vực nhưng nên tập trung vào việc nắm giữ nhiều công ty chất lượng cao.

Ngoài ra, nhà đầu tư nên xem xét các cổ phiếu vốn hóa lớn, cổ phiếu vốn hóa nhỏ, cổ phiếu chia cổ tức, cổ phiếu tăng trưởng và cổ phiếu giá trị.

Tuy nhiên, bạn cũng cần tránh đầu tư vào quá nhiều các cổ phiếu khác nhau, vì bạn sẽ khó theo dõi diễn biến của từng loại. Đồng thời, việc này còn không mang lại tỷ suất lợi nhuận tốt vì phần tiền bạn dành cho mỗi loại cổ phiếu quá ít.

khái niệm đa dạng hóa đầu tư là gì

2. Xem xét đầu tư vào các quỹ

Một bước quan trọng khác trong việc đa dạng hóa danh mục đầu tư là đầu tư một số vốn vào các tài sản có thu nhập cố định như quỹ.

Bằng cách thêm vào danh mục một số quỹ thu nhập cố định, bạn sẽ có thể bảo vệ danh mục đầu tư của mình trước sự biến động và không chắc chắn của thị trường.

Thay vì đầu tư vào một lĩnh vực cụ thể, các quỹ thường phân bổ tiền vào nhiều loại tài sản khác nhau để tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.

Tuy nhiên, khi đầu tư vào các quỹ, nhà đầu tư cũng sẽ cần chi trả chi phí quản lý và vận hành.

Một nhược điểm khác là nhà đầu tư không được tham gia vào các quyết định đầu tư của đơn vị quản lý quỹ.

Công ty quản lý quỹ sẽ thay mặt nhà đầu tư thực hiện việc mua vào hay bán ra các sản phẩm chứng khoán. Nhà đầu tư không có quyền can thiệp hay quyết định việc mua, bán.

Vì vậy, nhà đầu tư sẽ không thể tận dụng những cơ hội khi thị trường đang đi lên như khi đầu tư cổ phiếu.

Xem ngay bài viết anfy nếu bạn muốn tìm hiểu thêm về đầu tư vào chứng chỉ quỹ?

3. Sử dụng phương pháp trung bình hóa chi phí đầu tư để tiếp tục xây dựng danh mục

Để có một danh mục đầu tư chứng khoán đa dạng, bạn cũng đừng quên thêm các khoản đầu tư mới một cách thường xuyên.

Nếu bạn có 1 khoản dư cố định để đầu tư vào mỗi tháng, bạn có thể đầu tư theo phương pháp trung bình hóa chi phí đầu tư (Dollar-Cost Averaging).

Ý tưởng đằng sau chiến lược đa dạng hóa danh mục đầu tư này là hạn chế rủi ro đầu tư của bạn bằng cách dành ra một số tiền cố định để đầu tư theo một kế hoạch định kỳ trong một thời gian dài, bất chấp giá cổ phiếu có lên hay xuống.

Với phương pháp trung bình hóa chi phí đầu tư, bạn đầu tư tiền một cách thường xuyên vào một danh mục chứng khoán cụ thể. Sử dụng chiến lược này, bạn sẽ có thể mua nhiều cổ phiếu hơn khi giá thấp và ít cổ phiếu hơn khi giá cao.

phương pháp trung bình hóa khi đầu tư

4. Biết khi nào nên thay đổi các khoản đầu tư

Mua và nắm giữ theo phương pháp trung bình hóa chi phí đầu tư là một chiến lược hợp lý, bạn sẽ không cần phải liên tục theo dõi các khoản đầu tư chứng khoán.

Nhưng điều đó không có nghĩa là bạn cứ bỏ mặc những khoản đầu tư đó mà không theo dõi bất kỳ thông tin nào.

Bạn nên dành thời gian định kỳ cập nhật các khoản đầu tư và theo dõi các thay đổi trong điều kiện thị trường tổng thể. Từ đó, bạn có thể xem xét tình hình hay những thay đổi của các công ty mà bạn đầu tư vào.

Bằng cách này, bạn sẽ có thể biết được khi nào là thời điểm để cắt lỗ, bán và chuyển sang các khoản đầu tư tiềm năng hơn.

Tóm lại…

Đa dạng hoá đầu tư nhằm mục đích làm giảm tiềm năng sinh lời của nhà đầu tư, nhưng nó cũng giúp hạn chế sự biến động và quan trọng hơn là nguy cơ dẫn đến những tổn thất lớn. Hy vọng bài viết trên đã giúp bạn có một góc nhìn chính xác hơn về việc đa dạng hóa danh mục đầu tư.

Đầu tư với ứng dụng Anfin, bạn sẽ tiết kiệm đáng kể chi phí đa dạng hóa đầu tư với tính năng cho phép giao dịch cổ phiếu phân đoạn với số vốn chỉ từ 10.000đ. Tải ngay app Anfin - Đầu tư chứng khoán trên App Store tại đây hoặc trên Google Play tại đây.