Khẩu vị rủi ro là gì? Cách xác định khẩu vị rủi ro chuẩn!

Trong đầu tư tài chính, nhà đầu tư muốn lựa chọn cho mình hình thức đầu tư sinh lời trước hết phải biết về khẩu vị rủi ro. 

Nhà đầu tư cần xác định khẩu vị rủi ro của mình để có thể đưa ra quyết định đầu tư đúng đắn. Vậy khẩu vị rủi ro là gì? Cách xác định như thế nào?  Hãy đọc bài viết sau để cùng Anfin hiểu hơn về thuật ngữ này nhé!

Nội Dung Bài Viết

• Khẩu vị rủi ro là gì?
• Tầm quan trọng của xác định khẩu vị rủi ro
• Cách xác định khẩu vị rủi ro
• Chiến lược đầu tư cho từng loại khẩu vị rủi ro
• Tóm lại

Khẩu vị rủi ro là gì?

Khẩu vị rủi ro còn có tên gọi tiếng Anh là Risk Appetite. Đây là mức độ chấp nhận rủi ro mà các nhà đầu tư (các tổ chức, công ty, doanh nghiệp) buộc phải sẵn sàng chấp nhận để theo đuổi các mục tiêu của mình. Khẩu vị rủi ro thể hiện sự cân bằng giữa tiềm năng lợi nhuận và những mối nguy hiểm đang đe dọa mà nó có thể gặp phải.

Trong đầu tư tài chính, nhà đầu tư buộc phải chấp nhận sự xuất hiện của những rủi ro cùng với những lợi ích mà nó mang lại. Hãy nhớ rằng, khi lợi nhuận cao thì sẽ đi đôi với mức độ rủi ro cao và ngược lại, khi việc đầu tư nằm trong vùng an toàn thì lợi nhuận sẽ không cao.

Lấy ví dụ, đối với một nhà đầu tư chứng khoán thì khi xuất hiện khẩu vị rủi ro lớn, nghĩ rằng có một tâm lý vững vàng sẽ có khả năng thu lại mức lợi nhuận cao.

Điều này không hoàn toàn là chắc chắn vì việc nhà đầu tư gặp phải rủi ro hay không, không ai có thể lường trước được.

Vì vậy, nhà đầu tư cần xác định rõ mức khẩu vị của mình đang ở đâu và từ đó có thể đưa ra chiến lược, phân tích thị trường đúng đắn.

Tầm quan trọng của xác định khẩu vị rủi ro

Khẩu vị rủi ro là công cụ hỗ trợ đầu tư quan trọng, nó giúp quá trình các nhà đầu tư đưa ra quyết định chắc chắn hơn, an toàn hơn.

Nếu nắm rõ khẩu vị của mình thì nhà đầu tư có thể dễ dàng nhận biết đâu là sản phẩm phù hợp với mình và đem đến mức hiệu quả cao hơn.

Khẩu vị rủi ro có vai trò quan trọng vì là yếu tố chính giúp cho nhà đầu tư đưa ra quyết định. Từ đó lựa chọn phù hợp với khả năng, sở thích đầu tư của mình trong 1 dự án nào đó.

Nếu không biết cách xác định khẩu vị của mình, nhà đầu tư hay cả tổ chức, công ty, doanh nghiệp cũng sẽ không nhận biết rõ khả năng thu lợi nhuận của mình đến đâu.

Bên cạnh đó, cũng sẽ khó có thể lường trước được những rủi ro có thể sẽ xảy ra bất cứ lúc nào trong quá trình kinh doanh, đầu tư tài chính.

Cách xác định khẩu vị rủi ro

Bước 1: Xác định rủi ro

Nhà đầu tư sẽ tìm ra những rủi ro có thể xảy ra trong lĩnh vực mà mình đầu tư hoặc dự định đầu tư.

Các rủi ro này có thể sẽ là nhân tố ảnh hưởng đến hoạt động của doanh nghiệp và chúng có nhiều cấp độ khác nhau.

Bước 2: Phân tích rủi ro

Để phân tích những rủi ro có thể xảy ra và phản ứng với nó bạn hãy trả lời những câu hỏi sau:

• Tình trạng hôn nhân của nhà đầu tư. Thông thường, đối với những người khi đã lập gia đình thì họ có xu hướng có nhiều mối lo hơn. Điều này cũng tác động đến khả năng đầu tư.
• Xác định cảm nhận của bản thân.
• Nếu bạn có cảm giác nôn nao hoặc bồn chồn lo lắng về sản phẩm đầu tư của mình bị thua lỗ thì có thể bạn chịu rủi ro kém. Lúc này, có thể lựa chọn giải pháp xử lý thích hợp.
• Khẳng định lại nền tảng kiến thức và kinh nghiệm trau dồi của mình đang ở mức nào.
• Mức lợi nhuận mà bản thân muốn có được trong kế hoạch đầu tư.

Bước 3: Nhận định khả năng chấp nhận rủi ro

Hãy suy xét lại lần nữa về khả năng chịu đựng và chấp nhận rủi ro của mình sau đó hãy đưa ra quyết định đầu tư hoặc từ chối đầu tư.

Chiến lược đầu tư cho từng loại khẩu vị rủi ro

Mức rủi ro đối với người chấp nhận rủi ro thấp

Các nhà đầu tư có khả năng chấp nhận rủi ro thấp thường sẽ chọn những hình thức đầu tư nằm trong vùng an toàn, đảm bảo bảo toàn số vốn của mình, vì vậy sẽ ít khi phải đối diện với rủi ro.

Vì có tâm lý sợ rủi ro nên họ sẽ chỉ đầu tư ở những doanh nghiệp, công ty đầu tư chắc chắn, an toàn dù cho mức lợi nhuận không cao.

Một số chiến lược đầu tư dành cho những nhà đầu tư này là:

• Đầu tư nguồn vốn của mình vào kênh ngân hàng và lựa chọn mức lãi suất 12 tháng cao nhất. Hiện nay, ngân hàng SCB là ngân hàng có mức lãi suất lên đến 7% - là mức lãi suất cao nhất trong các ngân hàng (số liệu cập nhật 4/2022)

• Quỹ mở trái phiếu. Kênh đầu tư này khá an toàn và lãi suất mà nó mang đến cho bạn lên đến 8,01%.

Mức rủi ro đối với người chấp nhận rủi ro trung bình (41-70)

Tuýp người này thường là những nhà đầu tư đã vào nghề một thời gian và đang tìm tới một số cách để “thử làm giàu”.

Một số chiến lược dành cho người chấp nhận rủi ro trung bình đó là:

• Đầu tư quỹ mở cổ phiếu. Đây là kênh đầu tư có thể có mức lãi suất lên đến 20%. Đồng thời, khi đầu tư vào quỹ này thì bạn phải tìm hiểu kỹ về rủi ro lỗ.
• Đầu tư cổ phiếu.
• Đầu tư bất động sản. Khi đầu tư vào kênh đầu tư này lãi suất có thể lên đến 15%.

Mức rủi ro đối với người chấp nhận rủi ro cao

Thông thường, người thuộc tuýp này thường là những nhà đầu tư có nền tài chính vững vàng và một phần kiến thức sâu rộng, kinh nghiệm đầu tư dày dặn.

Vì vậy, tâm lí họ rất vững chắc, sẵn sàng chấp nhận mọi rủi ro để đạt được mục tiêu cuối cùng của mình.

Một số chiến lược dành cho người chấp nhận rủi ro cao đó là:

• Chủ động đầu tư vào quỹ mở cổ phiếu. Như đã nói phía trên, kênh đầu tư này mang lãi suất cao lên đến 20% và đồng thời rủi ro cũng khá lớn.
• Đầu tư mua bán, giao dịch cổ phiếu số lượng lớn.
• Đầu tư bất động sản.
• Đầu tư giao dịch ngoại hối.
• Đầu tư đồng tiền điện tử

Tóm lại

Khẩu vị rủi ro là bảng đo mức độ mà nhà đầu tư có thể chấp nhận những rủi ro. Nhờ vào công cụ này, nhà đầu tư có thể xác định và đưa ra quyết định đầu tư hoặc từ chối đầu tư tránh mất tất cả nguồn vốn đầu tư.

Hy vọng với những thông tin trên bài viết này nhà đầu tư có thể hiểu rõ hơn về khẩu vị rủi ro là gì.

Từ đó đưa ra những lựa chọn phù hợp với bản thân và tình hình tài chính của mình!