5 phương pháp đầu tư chứng khoán hiệu quả bạn cần biết

Khi đầu tư chứng khoán, áp dụng các phương pháp riêng cho từng giai đoạn, mục tiêu sẽ đạt được hiệu quả lợi nhuận cao nhất. Hãy cùng Anfin tìm hiểu các phương pháp đầu tư chứng khoán hiệu quả, đặc điểm riêng của từng phương pháp để xây dựng danh mục đầu tư thông minh.

Nội Dung Bài Viết

• Phương pháp đầu tư chứng khoán dài hạn
• Phương pháp đầu tư giá trị
• Phương pháp đầu tư tăng trưởng
• Phương pháp phân tích kỹ thuật
• Phương pháp đầu tư chứng khoán CANSLIM
• Yếu tố cần chuẩn bị trước khi đầu tư chứng khoán

1. Phương pháp đầu tư chứng khoán dài hạn - Buy and Hold

Buy and Hold là phương pháp đầu tư chứng khoán cơ bản nhất nhưng mang lại hiệu quả cực kỳ cao cho các nhà đầu tư. Trên thế giới, nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett đã rất nổi tiếng với chiến lược mua và nắm giữ trong thời gian dài, mang về lợi nhuận lớn cho ông và các cổ đông của Berkshire Hathaway.

Phương pháp Buy and Hold tập trung vào vào tiềm năng tăng trưởng lâu dài bền vững của doanh nghiệp thay vì lo ngại các biến động ngắn hạn. Phương pháp này phù hợp với những nhà đầu tư dài hạn, có xu hướng nắm giữ cổ phiếu trong thời gian dài, thường từ vài năm trở lên.

Khi áp dụng phương pháp Buy and Hold, nhà đầu tư thường có xu hướng ưu tiên lựa chọn những mã cổ phiếu từ các doanh nghiệp có khả năng tài chính tốt, có khả năng tồn tại và cạnh tranh trong quãng thời gian dài, thương hiệu mạnh mẽ.

Ưu điểm của phương pháp Buy and Hold:

• Phù hợp với những nhà đầu tư dài hạn, không thường xuyên theo dõi thị trường như các traders.
• Ít bị ảnh hưởng bởi biến động nhỏ hay tâm lý của thị trường trong một thời điểm nhất định.
• Phù hợp với những nhà đầu tư không thường xuyên giao dịch, ít tốn chi phí.
• Lãi kép từ giá cổ phiếu tăng trưởng và cổ tức.

Tuy nhiên, phương pháp này cũng có một số nhược điểm:

• Bạn cần phải kiên nhẫn, chấp nhận nắm giữ cổ phiếu trong thời gian dài.
• Bạn cần phải bình tĩnh khi giá cổ phiếu bị dao động bởi các đợt giảm giá ngắn hạn

2. Phương pháp đầu tư giá trị (Value Investing)

Ngoài phương pháp đầu tư dài hạn, phương pháp đầu tư giá trị cũng là một trong những phương pháp được nhà đầu tư Warren Buffett áp dụng và mang lại hiệu quả rất cao cho ông, tạo ra lợi nhuận dài hạn ổn định.

Áp dụng phương pháp đầu tư giá trị, nhà đầu tư sẽ tìm kiếm và mua cổ phiếu của các công ty đang được định giá thấp hơn so với giá trị thực tế của nó, dựa trên các dữ liệu như tỷ suất lợi nhuận, sức mạnh cạnh tranh trên thị trường.

Với phương pháp Value Investing, nhà đầu tư tin rằng “giá trị nội tại” của công ty có tiềm năng phát triển tốt trong tương lai, giá cổ phiếu có khả năng tăng trưởng mạnh mẽ so với hiện tại, mang đến lợi nhuận khổng lồ.

Giá trị nội tại là giá trị thực của một doanh nghiệp dựa trên các yếu tố phân tích cơ bản như tài sản, doanh thu, lợi nhuận, tiềm năng phát triển và vị thế cạnh tranh. Nhà đầu tư sẽ phân tích và kết hợp với “biên an toàn” để xác định giá cổ phiếu có đang được định giá thấp hơn hay không.

Ưu điểm:

• Nhà đầu tư sẽ thu được lợi nhuận lớn khi giá trị nội tại của cổ phiếu được thị trường công nhận.
• Phù hợp với nhà đầu tư xây dựng danh mục đầu tư dài hạn

Nhược điểm:

• Yêu cầu bạn cần có kỹ năng phân tích tài chính và hiểu rõ doanh nghiệp
• Cần kiên nhẫn chờ đợi trong thời gian dài, có thể lên đến vài năm
• Khi mức biên an toàn quá thấp, lợi nhuận sẽ rất hạn chế hoặc thậm chí dẫn đến thua lỗ nếu thị trường không điều chỉnh đúng như dự đoán.

Xem thêm:

• Hướng dẫn cách mua cổ phiếu online đơn giản với 4 bước
• Cổ phiếu Blue Chip là gì? 12 cổ phiếu blue chip nổi bật nhất hiện nay

3. Phương pháp đầu tư tăng trưởng (Growth Investing)

Đầu tư tăng trưởng là phương pháp các nhà đầu tư tìm kiếm cổ phiếu các công ty có vốn hóa nhỏ hoặc mới niêm yết trên thị trường, có tiềm năng tăng trưởng cao hơn mức trung bình của ngành để mua.

Thông thường, tốc độ tăng trưởng của các công ty này thường rất vượt trội trong thời gian dài, thường là các công ty công nghệ tiên phong.. Do đó, áp dụng phương pháp này, nhà đầu tư thường phải chấp nhận mua cổ phiếu ở giá cao.

Ưu điểm:

• Lợi nhuận thu về sẽ vượt trội nếu công ty duy trì tốc độ tăng trưởng, giá cổ phiếu sẽ tăng đáng kể.
• Giúp bạn tiếp cận các doanh nghiệp dẫn đầu xu hướng hoặc đổi mới trong ngành.
• Mang lại cơ hội lợi nhuận lớn khi thị trường có xu hướng chững lại hoặc ngành đang bùng nổ.

Nhược điểm:

• Tốc độ tăng trưởng của doanh nghiệp có thể chỉ là tạm thời và khó duy trì bền vững khiến cho giá cổ phiếu giảm giá.
• Đầu tư cổ phiếu có mức định giá cao có thể không an toàn nếu thị trường điều chỉnh.
• Nhà đầu tư sẽ dễ bị ảnh hưởng bởi yếu tố tâm lý thị trường.

4. Phương pháp phân tích kỹ thuật

Phương pháp phân tích kỹ thuật dựa trên các dữ liệu trong quá khứ để dự đoán xu hướng giá trong tương lai thông qua các biểu đồ nến, các mô hình giá hay các chỉ báo kỹ thuật.

Phân tích kỹ thuật tập trung vào diễn biến giá, khối lượng giao dịch hay các chỉ số đánh giá thị trường để phân tích hành vi và tâm lý của các nhà đầu tư khác. Quan điểm của phương pháp phân tích kỹ thuật chính là "Mọi yếu tố đều ảnh hưởng đến giá và được thể hiện trực tiếp trên biểu đồ giá" và “Lịch sử có xu hướng lặp lại”.

Phương pháp phân tích kỹ thuật thường được nhiều nhà đầu tư ngắn hạn áp dụng để giao dịch. Tuy nhiên, phân tích kỹ thuật cũng phù hợp với những nhà đầu tư dài hạn, dự đoán xu hướng giá trong thời gian dài (1 năm trở lên) với các mô hình giá.

Ưu điểm:

• Giúp nhà đầu tư xác định cụ thể điểm mua và bán cổ phiếu thông qua biểu đồ giá và các chỉ báo kỹ thuật.
• Giúp bạn loại bỏ sự cảm tính từ tâm lý thị trường hoặc biến động giá ngắn hạn, quyết định dựa trên sự khách quan.
• Không cần nghiên cứu sâu về báo cáo tài chính hay thông tin doanh nghiệp.

Nhược điểm:

• Bạn cần phải có kiến thức sâu rộng trong thị trường, kinh nghiệm dày dặn, thành thạo các công cụ kỹ thuật để phân tích tốt.
• Phân tích kỹ thuật không dựa trên các yếu tố vĩ mô hoặc các sự kiện bất ngờ có thể khiến đi sai hướng dự đoán.

Phương án tập trung phân tích hành vi và tâm lý của các nhà đầu tư

5. Phương pháp đầu tư chứng khoán CANSLIM

CANSLIM là phương phương đầu tư chứng khoán kết hợp cả phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản để tìm kiếm những mã cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng vượt bậc trên thị trường.

Tên gọi CANSLIM được viết tắt cho 7 tiêu chí, mỗi tiêu chí đại diện cho 1 yếu tố quan trọng để chọn cổ phiếu:

• C (Current Earnings) - Lợi nhuận hiện tại: Lợi nhuận quý gần nhất phải tăng ít nhất 25-30% so với cùng kỳ năm trước.
• A (Annual Earnings) - Lợi nhuận hàng năm: Lợi nhuận hàng năm phải tăng trưởng ổn định ít nhất trong 3-5 năm gần đây.
• N (New Product) - Yếu tố mới: Doanh nghiệp có những yếu tố mới để tạo động lực thúc đẩy giá cổ phiếu như sản phẩm/dịch vụ mới, mô hình kinh doanh mới hay đội ngũ quản lý mới.
• S (Supply and Demand) - Quan hệ cung cầu cổ phiếu: Khối lượng giao dịch cổ phiếu tốt, nhu cầu mua cổ phiếu cao.
• L (Leader and Laggard) - Công ty dẫn đầu thị trường hay tụt hậu: Các cổ phiếu dẫn đầu thị trường hoặc ngành, thường có chỉ số RSI cao hơn 80.
• I (Institutional Sponsorship) - Sự tham gia của các tổ chức tài chính lớn: Có sự tham gia mua vào từ các tổ chức tài chính lớn như quỹ đầu tư, ngân hàng hay quỹ hưu trí.
• M (Market Direction) - Xu hướng chung của thị trường: Xu hướng chung sẽ ảnh hưởng đến giá hiện tại của cổ phiếu.

Ví dụ, Cổ phiếu của công ty DigiWorld (DGW) được đánh giá rất tốt vì đáp ứng đầy đủ 7 tiêu chí trong phương pháp CANSLIM:

• C: Tăng trưởng lợi nhuận ổn định, duy trì mức tăng trưởng từ 20-30% mỗi năm.
• A: Tỷ suất lợi nhuận ròng của DGW ngang bằng với các doanh nghiệp lớn như MWG và PNJ, đạt từ 3-5%.
• N: Công ty liên tục ra mắt các sản phẩm mới.
• S: Lượng cổ phiếu lưu hành của DGW thấp hơn so với các đối thủ lớn trong ngành như MWG.
• L: DGW có vị thế dẫn đầu trong ngành phân phối điện tử và tiêu dùng.
• I: DGW nhận được sự đầu tư mạnh mẽ từ các tổ chức lớn và các quỹ đầu tư trong và ngoài nước.
• M: Thị trường chứng khoán hiện tại đang trong xu hướng tăng trưởng.

Ưu điểm:

• CANSLIM là phương pháp rõ ràng và dễ áp dụng, tăng cơ hội đạt lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro. Giúp bạn đánh giá toàn diện cả yếu tố tài chính và xu hướng giá cổ phiếu
• Tập trung vào các công ty có tăng trưởng lợi nhuận mạnh mẽ và tiềm năng lớn.

Nhược điểm:

• CANSLIM phù hợp với thị trường có xu hướng tăng giá và gặp khó khăn trong việc xác định cổ phiếu tiềm năng khi thị trường giảm giá.
• Nhà đầu tư cần theo dõi sát sao các chỉ số tài chính và xu hướng thị trường, đòi hỏi kiến thức chuyên sâu.
• Phương pháp này chủ yếu dành cho các nhà đầu tư ngắn hạn và trung hạn, không phù hợp với chiến lược dài hạn như đầu tư giá trị

Xem thêm chi tiết về phương pháp CANSLIM: Phương pháp CANSLIM - Cách lựa chọn cổ phiếu tăng trưởng

Yếu tố cần chuẩn bị trước khi đầu tư chứng khoán

Để áp dụng các phương pháp trên hiệu quả, đây là 4 yếu mà bạn cần có để tham gia đầu tư chứng khoán hiệu quả: 

• Kiến thức: Bạn cần tìm hiểu về kiến thức về biến động, xu hướng thị trường cũng những những thông tin liên quan về doanh nghiệp, mã cổ phiếu, các báo cáo tài chính,... để chuẩn bị hành trang đầu tiên trước khi bước vào sàn giao dịch.
• Kỹ năng đầu tư: Bên cạnh kiến thức cần có, kỹ năng đầu tư chứng khoán là điều không thể thiếu. Bạn nên rèn luyện các kỹ năng phân tích, phán đoán, ra quyết định giao dịch, kiểm soát tâm lý,...
• Nguồn vốn đầu tư: Số vốn mà bạn cần có còn phụ thuộc vào chiến lược đầu tư, nhu cầu bản thân, giá của loại cổ phiếu/ trái phiếu và số lượng muốn mua.
• Thời gian: Đây là mấu chốt để thực hiện cả quá trình trên. Bạn không chỉ cần thời gian để tìm hiểu, học hỏi kinh nghiệm thực hiến mà còn cần thời gian để chờ đợi cơ hội và nắm bắt kịp thời để nhận được những khoản lợi nhuận hấp dẫn.

Lời kết

Lựa chọn phương pháp đầu tư chứng khoán đúng và phù hợp với mục tiêu của bản thân sẽ giúp bạn tối ưu lợi nhuận tối đa và giảm thiểu những rủi ro đáng kể. Tham gia đầu tư chứng khoán tại app Anfin ngay trong hôm nay để nhận phần quà trị giá 200K khi mở tài khoản mới.