Môi giới chứng khoán là gì? Đặc điểm môi giới chứng khoán

Không phải nhà đầu tư nào cũng chuẩn bị đủ các thông tin để tham gia vào thị trường chứng khoán. Vì thế nghề môi giới chứng khoán đang nhận được nhiều sự quan tâm bởi dịch vụ mang lại khá nhiều tiện ích trong khâu tư vấn, đặt lệnh,... Vậy môi giới chứng khoán là gì? Các đặc điểm, kỹ năng của nghề này? Anfin sẽ giải đáp các thắc mắc ngay tại bài viết dưới đây.

Môi giới chứng khoán là gì?

Môi giới chứng khoán còn có tên gọi khác là Broker. Đây là một người có thể đại diện đứng ra, bảo vệ các quyền lợi cho khách hàng thông qua việc cung cấp dịch vụ tư vấn các giao dịch. Thông thường, người môi giới có thể là cá nhân, công ty hoặc tổ chức tham gia lĩnh vực chứng khoán. Việc này cho thấy bên môi giới không nhất thiết phải là một tổ chức mà có thể là một cá nhân. Các bên môi giới trong thị trường chứng khoán sẽ được gọi là Brokerage hay StockBroker.

Cụ thể, khi thực hiện hoạt động môi giới chứng khoán cần thực hiện tốt các nhiệm vụ sau đây:

• Nhận sự ủy thác và ra mặt đại diện từ người mua, tạo các cuộc gặp mặt với các bên bán để tiến hành thực hiện các giao dịch.
• Cập nhật các thông tin về các lĩnh vực liên quan để đưa ra tư vấn, tiến hành đánh giá các thông tin và xây dựng định hướng phù hợp cho từng nhu cầu khách hàng.

Hiểu đơn giản, môi giới chứng khoán được xem là một nghiệp vụ mà cá nhân, công ty hoặc tổ chức đứng ra làm trung gian cho mọi giao dịch mua bán cho mỗi khách hàng. Phần việc này được thực hiện với mục đích hưởng phần hoa hồng và phí dịch vụ. Tuy khi bạn chọn môi giới chứng khoán, bạn sẽ bị tính một mức phí nhưng việc này sẽ bảo vệ được quyền lợi, tiết kiệm được thời gian và tối ưu được phần chi phí cho cả quá trình giao dịch của nhà đầu tư.

Với mỗi hợp đồng dịch vụ cung cấp môi giới chứng khoán, người đại diện giữa phải kết nối giữa bên bán và bên mua cho việc thực hiện giao dịch của mỗi khách hàng. Từ đó, hợp đồng sẽ được xem là một công cụ pháp lý để cả hai bên thực hiện được quyền lợi, nghĩa vụ và trách nhiệm của mình. Về phía môi giới, họ sẽ phải thực hiện bán hộ và mua hộ các loại chứng khoán cho khách hàng với tư cách là một bên đại diện khách hàng.

Chi tiết của môi giới chứng khoán

Đặc điểm

• Chuyên môn: Các hoạt động của môi giới chứng khoán sẽ được thực hiện bởi các cá nhân, công ty hoặc tổ chức có chuyên môn cao. Thường các nhà môi giới sẽ có giấy cấp phép hoạt động, đăng ký kinh doanh dịch vụ môi giới theo quy định của pháp luật đối với các lĩnh vực chứng khoán.
• Hợp đồng: Trước khi tiến hành tư vấn và bắt đầu giao dịch, cả hai bên môi giới và khách hàng đều phải có sự ràng buộc thông qua hợp đồng dịch vụ môi giới. Hợp đồng sẽ là minh chứng cho mối liên kết cũng như công cụ pháp lý quan trọng để bảo vệ quyền lợi hai bên.
• Tiết kiệm: Hai yếu tố mà nhà đầu tư có thể tiết kiệm chính là thời gian và các chi phí phát sinh. Trước những biến động của thị trường, môi giới chứng khoán sẽ đánh giá và xác định chứng khoán giúp cho người chơi có thể thực hiện các giao dịch nhưng vẫn hạn chế được rủi ro và có được nguồn lợi nhuận tốt.
• Dịch vụ: Hoạt động môi giới gồm nhiều dịch vụ khác nhau nhằm đáp ứng các nhu cầu đa dạng của khách hàng. Chẳng hạn như tra cứu tài khoản, cho vay cầm cố, hỗ trợ ứng trước tiền bán,...

Mục đích

Mục đích ở việc môi giới chứng khoán sẽ khác nhau đối với người cung cấp dịch vụ và người sử dụng.

• Bên cung cấp dịch vụ: Việc này được thực hiện nhằm đem lại lợi nhuận cho các công ty chứng khoán.
• Bên sử dụng dịch vụ: Họ sẽ tiết kiệm thời gian, chi phí mà bên môi giới sẽ cung cấp thông tin và đưa ra những sự lựa chọn phù hợp.

Cụ thể các hoạt động môi giới chứng khoán sẽ bao gồm:

• Khách hàng sẽ được hướng dẫn, mở tài khoản chứng khoán. Tiếp đến là thực hiện các giao dịch như đặt lệnh, nhận lệnh, kiểm soát lệnh và truyền lệnh lên Sở giao dịch hoặc các Trung tâm giao dịch chứng khoán. 
• Sau việc thực hiện giao dịch, có kết quả thì bên môi giới sẽ lập báo cáo kết quả chi tiết cho từng giai đoạn. Tuy nhiên mọi hoạt động giao dịch đều sẽ do khách hàng tự đưa ra yêu cầu, bên môi giới chỉ thực hiện đặt lệnh thay cho khách hàng và không chịu trách nhiệm về độ rủi ro.
• Hoạt động này chính là cầu nối giữa người chơi chứng khoán và các bộ phận nghiên cứu đầu tư chứng khoán. Khách hàng sẽ có nhiều thông tin, cơ hội tham khảo qua việc nghiên cứu và những lời khuyên đầu tư hiệu quả. Nhờ đó, nhà đầu tư sẽ có những sản phẩm đầu tư hiệu quả, đáp ứng đủ các nhu cầu cần thiết để sinh lời một cách hiệu quả.

Kỹ năng cần có của môi giới chứng khoán

Bạn nên xem qua một số kỹ năng cần thiết ở người môi giới để có cho mình sự lựa chọn các cá nhân, công ty hoặc tổ chức môi giới chứng khoán phù hợp.

• Giao tiếp tốt: Kỹ năng này đòi hỏi ở mọi ngành nghề, đặc biệt là việc truyền tải thông tin đến khách hàng, đưa ra những thông tin được chọn lọc sao cho rành mạch và có thể thuyết phục khách hàng.
• Khai thác thông tin: Ngoài việc giao tiếp, môi giới chứng khoán phải nhận các thông tin cần thiết cho dịch vụ sẽ cung cấp. Bên cạnh đó, bên môi giới phải am hiểu các thông tin về lĩnh vực chứng khoán. Từ đó đưa ra định hướng đầu tư cho khách hàng.
• Tìm kiếm khách hàng: Thông thường các bên môi giới sẽ tận dụng mạng lưới quan hệ để tìm đến bạn - khách hàng tiềm năng để thực hiện cung cấp dịch vụ. Các nền tảng hoạt động chủ yếu của các bên môi giới có thể là gọi điện, gửi email, gặp gỡ riêng,...

Những thông tin được cung cấp để bạn hiểu hơn về môi giới chứng khoán là gì cũng như một số kiến thức xoay quang. Anfin hy vọng bạn sẽ lựa chọn được đối tác tiềm năng và thực hiện các giao dịch đầu tư hiệu quả.