Phân biệt quỹ tương hỗ và quỹ ETF

Quỹ tương hỗ và quỹ ETF là hai hình thức đầu tư có tính thanh khoản cao, dễ dàng giao dịch và được nhiều nhà đầu tư lựa chọn. Nên đầu tư quỹ tương hỗ hay quỹ ETF? Hai quỹ này khác nhau như thế nào? Cùng giải đáp ngay trong bài viết sau đây. 

1. Tổng quan về quỹ tương hỗ và quỹ ETF

Quỹ tương hỗ (mutual fund) là một loại quỹ đầu tư được quản lý bởi một công ty độc lập và chuyên nghiệp. Vốn của quỹ tương hỗ thường được huy động từ các nhà đầu tư cá nhân. Các khoản đầu tư của quỹ tương hỗ rất đa dạng bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt,... 

Quỹ ETF (Exchange Trasded Funds) hay còn gọi là quỹ hoán đổi danh mục, là quỹ đầu tư thụ động, mô phỏng theo một hình thức đầu tư cụ thể như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản hoặc vàng. Khi đó, nhà đầu tư sẽ sở hữu chứng chỉ quỹ và nhận được lãi suất đầu tư theo giá thị trường.

2. Điểm giống nhau giữa quỹ tương hỗ và quỹ ETF

Tuy khác nhau về mặt bản chất, quỹ tương hỗ và quỹ ETF đều có hai điểm chung lớn sau đây: 

Giúp nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư: cả hai quỹ tương hỗ và ETF đều là hình thức đầu tư vào một rổ tài sản khác nhau. Điều này cho phép nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư. Bên cạnh đó, quỹ cũng có thể tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro cho các nhà đầu tư.

Được quản lý bởi các chuyên gia nhiều kinh nghiệm: cả quỹ tương hỗ và quỹ ETF đều được quản lý bởi các chuyên gia tài chính và nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp. Điều này sẽ đảm bảo quỹ được điều hành một cách hiệu quả và tối ưu hóa lợi nhuận cho nhà đầu tư.

3. Điểm khác nhau giữa quỹ tương hỗ và quỹ ETF

Dưới đây là những điểm khác nhau cơ bản giữa quỹ tương hỗ và quỹ ETF

Tính thanh khoản: so với quỹ tương hỗ, quỹ ETF có tính thanh khoản cao hơn vì chúng có thể được mua và bán như một cổ phiếu thông thường trên sàn giao dịch, trong khi quỹ tương hỗ chỉ có thể mua hoặc bán vào cuối ngày giao dịch với giá trị tài sản ròng (NAV)

Chi phí: chi phí của quỹ ETF thường thấp hơn so với quỹ tương hỗ, bởi vì nhà đầu tư không cần trả các khoản phí giao dịch, bên cạnh đó chi phí vận hành cũng thấp hơn. Trong khi đó, quỹ tương hỗ thường có nhiều khoản phí, bao gồm phí giao dịch và chi phí hàng năm.

Khả năng đa dạng hóa: Quỹ ETF thường có khả năng đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng cách đầu tư vào một loạt các chứng khoán khác nhau. Quỹ tương hỗ có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng cách đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ và hàng hóa.

4. Nên đầu tư vào quỹ tương hỗ hay quỹ ETF?

Việc quyết định đầu tư vào quỹ tương hỗ hay quỹ ETF còn phụ thuộc vào mục đích đầu tư, tình hình tài chính cá nhân, kỳ vọng lợi nhuận và khẩu vị rủi ro của từng nhà đầu tư.

Nếu nhà đầu tư muốn một danh mục đầu tư có tính thanh khoản cao và phí giao dịch thấp, thì quỹ ETF có thể là lựa chọn tốt hơn. Quỹ ETF cho phép đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng cách đầu tư vào nhiều loại chứng khoán khác nhau. Ngoài ra các giao dịch hoàn toàn có thể thực hiện trong ngày.

Nếu nhà đầu tư muốn đầu tư vào một quỹ được quản lý bởi một công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp và không quan tâm đến tính thanh khoản của tài sản, thì quỹ tương hỗ có thể là lựa chọn tốt hơn. Ngoài ra, quỹ tương hỗ cũng phù hợp với các nhà đầu tư có mục tiêu đầu tư dài hạn hơn là ngắn và trung hạn. 

Nhìn chung, cả quỹ tương hỗ và quỹ ETF đều có những hạn chế và rủi ro riêng. Vì vậy, nhà đầu tư cần phân tích kỹ các yếu tố trên và tìm hiểu về từng loại quỹ trước khi quyết định đầu tư. Ngoài ra, nhà đầu tư cũng nên tìm kiếm lời khuyên từ các chuyên gia tài chính để đảm bảo hiệu quả đầu tư tối ưu.

Ngay từ bây giờ, nhà đầu tư có thể giao dịch chứng chỉ quỹ nhanh chóng và tiện lợi trên ứng dụng Anfin.

Truy cập ngay ứng dụng Anfin để có được trải nghiệm đầu tư tài chính an toàn, nhanh chóng và tiện lợi nhất!