Chiến lược đầu tư vào Quỹ Dragon Capital đạt lợi nhuận tăng trưởng

Dragon Capital là quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam với nhiều sản phẩm tài chính chất lượng. Nếu có ý định đầu tư vào quỹ Dragon Capital, bạn hãy đọc bài viết bên dưới để có cái nhìn tổng quan nhất về cách thức hoạt động và phân tích danh mục đầu tư. 

Thông tin về quỹ Dragon Capital

Công ty Dragon Capital là sự kết hợp giữa Dragon Capital và CTCP Quản lý Quỹ đầu tư Việt Nam, thành lập nên CTCP Quản lý Quỹ đầu tư Dragon Capital Việt Nam (DCVFM). 

Quỹ đầu tư này được thành lập với mục tiêu trở thành tổ chức tài chính hàng đầu, thu hút vốn đầu tư thông qua các quỹ, cam kết hoạt động chuyên nghiệp, hiệu quả nhằm mang lại lợi ích cho doanh nghiệp và khách hàng cá nhân, tuân thủ các quy định về xã hội, môi trường, kinh tế và pháp luật. 

Danh mục các quỹ của Dragon Capital

Danh mục đầu tư của quỹ Dragon Capital khá đa dạng, với các quỹ tập trung vào sản phẩm tài chính chủ lực trên sàn giao dịch chứng khoán là cổ phiếu và trái phiếu. Cùng đi sâu chi tiết từng quỹ đầu tư ngay sau đây:

Quỹ DCDS – Quỹ đầu tư chứng khoán năng động Dragon Capital

DCDS là quỹ đầu tư đại chúng được thành lập đầu tiên tại thị trường Việt Nam vào năm 2004. Quỹ hoạt động với nguồn vốn từ các cá nhân - tổ chức trong và ngoài nước với vốn đầu tư ban đầu là 300 tỷ đồng. Hiện tại, DCDS là quỹ mở, thu hút nhiều nhà đầu tư với tỷ suất sinh lời cao.

Quỹ DCDS - Quỹ Dragon Capital

Quỹ DCDS tập trung hoàn toàn vào các cổ phiếu đang và chuẩn bị niêm yết trên sàn giao dịch, vừa gia tăng lợi ích cho nhà đầu tư, vừa giúp doanh nghiệp phát triển dựa trên nguồn vốn huy động.

Quỹ DCBC – Quỹ đầu tư doanh nghiệp hàng đầu Dragon Capital

Quỹ DCBC cũng hoạt động giai đoạn đầu từ nguồn vốn cá nhân và pháp nhân trong và ngoài nước. Đến 12/2013, quỹ chính thức chuyển đổi thành mô hình hiện tại, tập trung vào các cổ phiếu của các doanh nghiệp đầu ngành trong từng lĩnh vực: khai khoáng, tiêu dùng, bất động sản, viễn thông,... phù hợp nhà đầu tư giá trị, nắm giữ cổ phiếu trong dài hạn.

Các cổ phiếu Dragon Capital đầu tư thuộc quỹ DCBC

Quỹ DCBF - Quỹ đầu tư trái phiếu 

DCBF được cấp phép hoạt động vào 27/2/2013, với vốn ban đầu là 50 tỷ đồng, tập trung đến 80% danh mục vào trái phiếu, cụ thể là:

• Trái phiếu chính phủ
• Trái phiếu chính phủ có bảo lãnh
• Trái phiếu địa phương
• Giấy tờ có giá
• Trái phiếu doanh nghiệp

Tăng trưởng trung bình (tại ngày 31/8/2022) là 7.9%/năm

Quỹ DCBF

Quỹ VFMVSF – Quỹ đầu tư cổ phiếu Việt Nam

Quỹ VFMVSF được thành lập vào ngày 29/12/2017 với mục tiêu tăng trưởng về vốn và thu nhập từ cổ tức trong dài hạn cho nhà đầu tư. Quỹ tập trung vào các doanh nghiệp có năng lực tài chính tốt, hoạt động ổn định, tăng trưởng bền vững.

Quỹ VFMVSF

Quỹ DCIP – Quỹ đầu tư trái phiếu gia tăng thu nhập cố định 

DCIP được thành lập vào 24/5/2021, là quỹ mở dành cho các nhu cầu đầu tư ngắn hạn (dưới 1 năm) với danh mục tập trung vào tài sản có độ rủi ro thấp, phòng vệ cao như trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi,...

Quỹ DCIP có độ an toàn cao cho nhu cầu đầu tư thời hạn dưới 1 năm

Quỹ E1VFVN30 – Quỹ hoán đổi danh mục

Quỹ E1VFVN30 là quỹ ETF đầu tiên tại Việt Nam vào 18/09/2014 với số vốn ban đầu là 202 tỷ đồng. Quỹ được niêm yết chính thức vào 06/10.2014 với mã giao dịch là E1VFVN30, giao dịch như một chứng chỉ quỹ đóng thông thường. 

Quỹ sẽ mô phỏng biến động các chỉ số VN30 - tập trung vào 30 cổ phiếu có giá trị vốn hóa hàng đầu tại thị trường Việt Nam. Quỹ đầu tư theo chiến lược thụ động, điều chỉnh để có kết quả tương đồng chỉ số tham chiếu. Quỹ không thực hiện chiến lược phòng thủ trong trường hợp thị trường giảm sâu hoặc tối đa hóa lợi nhuận khi thị trường tăng cao.

Quỹ E1VFVN30

Quỹ ETF VFMVN DIAMOND

Quỹ ETF VFMVN DIAMOND được thành lập vào 27/02/2020, là quỹ đại chúng dạng mở, tiếp nhận, hoán đổi danh mục chứng khoán cơ cấu lấy chứng chỉ quỹ. Quỹ mô phỏng biến động chỉ số VN DIAMOND với chiến lược đầu tư thụ động.

Quỹ FUEVFVND

Quỹ ETF DCVFMVNMIDCAP

Quỹ ETF DCVFMVNMIDCAP là quỹ đại chúng dạng mở, được hình thành từ việc tiếp nhận, hoán đổi danh mục chứng khoán cơ cấu lấy chứng chỉ quỹ và được niêm yết, giao dịch trên Sở Giao dịch chứng khoán TP. HCM. Quỹ  sử dụng chiến lược mô phỏng chỉ số có chọn lọc, hướng các cổ phiếu có giá trị vốn hóa và thanh khoản cao trong và ngoài danh mục chỉ số tham chiếu nhằm mục đích hạn chế rủi ro thanh khoản và tinh giản danh mục đầu tư.

Quỹ ETF DCVFMVNMIDCAP

Quỹ hưu trí tự nguyện

Hiện nay, ngoài tham gia bảo hiểm xã hội, mọi người có thể có thêm một khoản lương hưu khi tham gia các quỹ hưu trí tự nguyện. Nắm bắt được xu hướng này, Dragon Capital thành lập các quỹ hưu trí gồm Quỹ hưu trí Vĩnh An, Quỹ hưu trí Thịnh An và Quỹ hưu trí Phúc An.

Hiện tại, Quỹ hưu trí của Dragon Capital có Quỹ Phúc An, Vĩnh An, Thịnh An, với kết quả hoạt động như sau:

Ưu và nhược điểm của quỹ Dragon Capital

Quỹ Dragon Capital là quỹ đầu tư hàng đầu tại thị trường Việt Nam, quy tụ nhiều nhân sự giỏi với năng lực quản lý và đầu tư chuyên nghiệp. 

Ưu điểm

• Quỹ hoạt động tại Việt Nam gần 30 năm và hiện là nhà đầu tư lớn đứng thứ hai trên thị trường. 
• Mức tăng trưởng của quỹ luôn ở mức cao, vượt trội hơn các quỹ mở đầu tư khác. 
• Dragon Capital có nhiều sản phẩm, phù hợp nhu cầu và khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư. 
• Nguồn vốn của quỹ lớn, ổn định và đảm bảo vận hành các hoạt động tài chính bền vững. 
• Danh mục đầu tư tập trung vào các cổ phiếu và trái phiếu hàng đầu, giúp nhà đầu tư tối đa hóa lợi nhuận. 
• Nhân sự tư vấn của quỹ Dragon Capital chuyên nghiệp, tâm huyết và năng lực phân tích đánh giá giỏi. 

Hạn chế

Mức phí bán ra của Quỹ cao hơn so với các quỹ khác trên thị trường. Đây là một trong những hạn chế nhà đầu tư cần biết. Cụ thể, phí bán % theo giá trị giao dịch sẽ phụ thuộc vào số ngày nắm giữ, chi tiết như sau:

• Số ngày nắm giữ <= 180 ngày: 2,5%
• Số ngày nắm giữ <= 365 ngày: 1,5%
• Số ngày nắm giữ <= 730 ngày: 0,5%
• Số ngày nắm giữ >730 ngày: 0%

Có nên đầu tư vào quỹ Dragon Capital không?

Việc đầu tư vào các quỹ là sự lựa chọn hợp lý nếu bạn là nhà đầu tư mới, không có nhiều kiến thức và thời gian để theo dõi tình hình biến động trên thị trường. Tuy nhiên, giống như các hình thức đầu tư khác, việc đầu tư vào quỹ cũng chịu tác động mạnh bởi tình hình chung của thị trường chứng khoán tại Việt Nam và trên thế giới.

Trong quý 1, DCBC và DCDS báo cáo mức lỗ so với dự kiến. Do đó, bạn cần xác định chiến lược đầu tư trong ngắn hạn và dài hạn hợp lý để quản trị kỳ vọng về suất sinh lời của quỹ đầu tư. 

Hướng dẫn các bước đầu tư vào danh mục quỹ của Dragon Capital

Nếu bạn muốn đầu tư vào các quỹ do Dragon Capital quản lý, bạn cần làm theo các bước sau:

Bước 1: Mở tài khoản giao dịch

Bạn có thể thực hiện theo hai cách sau:

• Cách 1: điền đầy đủ thông tin vào “Phiếu mở tài khoản giao dịch”, sau đó gửi kèm bản sao CMND/CCCD tới văn phòng đại diện của Dragon Capital hoặc thông qua đại lý phân phối.
• Cách 2: mở tài khoản trực tuyến, làm theo hướng dẫn trong ứng dụng DragonX, xác thực qua eKYC. 

Bước 2: Lựa chọn quỹ đầu tư phù hợp

Ở bước này, bạn cần tìm hiểu kỹ các sản phẩm của Dragon Capital và lựa chọn quỹ phù hợp với chiến lược đầu tư của bạn. 

Bước 3: Lựa chọn phương thức đầu tư

Bạn có thể chọn một trong hai phương án đầu tư sau:

• Đầu tư định kỳ iSAVING: Ưu điểm của hình thức này là đơn giản, linh hoạt và chi phí thấp, chỉ cần 100.000 đồng là có thể tham gia việc đầu tư vào các quỹ. Bạn chỉ cần đặt lệnh 1 lần, sau đó chuyển tiền đầu tư vào những lần sau, quỹ sẽ khớp lệnh 1 lần/ tháng. iSAVING phù hợp cho các quỹ DCBF, DCDS, DCBC. 
• Đầu tư linh hoạt: Phương thức này cũng tối ưu đầu tư khi bạn được miễn phí mua chứng chỉ quỹ, giá trị tối thiểu để đăng ký là 20 triệu đồng. Bạn sẽ đặt lệnh và thanh toán cho từng khớp lệnh. 

Bước 4: Đặt lệnh mua/bán chứng chỉ quỹ

Trước khi đặt lệnh, bạn cần biết rõ các thông tin sau:

• Thời hạn đặt lệnh cuối cùng và chuyển tiền: đối với quỹ DCDS và DCBC là 14g30 các ngày làm việc trong tuần, quỹ DCIP là 11g30 các ngày làm việc trong tuần , quỹ DCBF là 14g30 thứ 5 hàng tuần. 
• Thời hạn giao dịch và nhận kết quả: 1 ngày làm việc sau ngày đặt lệnh mua/bán. 
• Ngày nhận tiền: Quỹ DCDS và DCBC là 3 ngày làm việc sau ngày bán, quỹ DCIP là ngay trong ngày bán và quỹ DCBF là 5 ngày làm việc sau ngày  bán. 

Lời kết

Quỹ Dragon Capital là quỹ hàng đầu tại Việt Nam, mang lại giá trị sinh lời bền vững cho các khoản đầu tư của khách hàng. Ngoài việc đầu tư vào quỹ, bạn cũng có thể đầu tư trực tiếp các cổ phiếu trên sàn giao dịch chứng khoán hoặc thông qua mua/bán chứng quyền. Hãy theo dõi ứng dụng đầu tư Anfin để tìm hiểu thêm nhiều sản phẩm tài chính tối ưu và an toàn.